Single in Luxemburg? So viel sparen Sie mit der Steuerreform 2028

Die Steuerreform 2028 in Luxemburg bringt Singles die größten Vorteile. Sehen Sie genau, wie viel weniger Sie auf jedem Einkommensniveau zahlen.

Wenn Sie Single sind und in Luxemburg arbeiten, zahlen Sie bisher mehr Steuern als verheiratete Paare mit gleichem Einkommen. Das wird sich bald ändern.

Die neue einheitliche Steuerklasse (Klasse U), die im Januar 2028 in Kraft tritt, gewährt Singles die steuerliche Behandlung, die bisher Alleinerziehenden und Rentnern vorbehalten war. Das Ergebnis? Deutlich niedrigere Steuern auf allen Einkommensstufen.

Die Zahlen

Das ändert sich für Singles (derzeit Klasse 1), dies sind die offiziellen Prognosen der Regierung:

• Bruttoeinkommen von 40.000 €: +2.406 € netto pro Jahr
• Bruttoeinkommen von 50.000 €: +2.600 € netto pro Jahr
• Bruttoeinkommen von 75.000 €: +2.517 € netto pro Jahr
• Bruttoeinkommen von 100.000 €: +2.518 € netto pro Jahr
• Bruttoeinkommen von 125.000 €: +2.519 € netto pro Jahr

Das sind rund 200 € mehr in Ihrer Tasche, jeden Monat, unabhängig vom Einkommensniveau.

Warum passiert das?

Eine Tatsache, die viele überrascht hat: Alleinstehende Steuerzahler sind in Luxemburg mittlerweile deutlich in der Mehrheit. Das aktuelle System, das für eine Gesellschaft konzipiert wurde, in der die meisten Erwachsenen verheiratet waren, entspricht nicht mehr der Realität.

Luxemburg ist zudem eines von nur fünf Ländern, die noch die gemeinsame Veranlagung praktizieren (bei der verheiratete Paare bevorzugt werden). Die OECD empfiehlt seit langem die Individualbesteuerung, und Luxemburg vollzieht nun endlich diesen Schritt.

Premierminister Frieden brachte es auf den Punkt: „Jeder soll sein Familienmodell wählen können, ohne dass sich der Staat einmischt. Der Staat muss in dieser Hinsicht neutral sein."

Was macht den Unterschied?

Zwei wesentliche Änderungen führen zu diesen Einsparungen:

1. Verdoppelter Steuerfreibetrag: Der Betrag, den Sie steuerfrei verdienen können, steigt von 13.230 € auf 26.650 €.

2. Günstigere Tarifstruktur: Die neue einheitliche Klasse basiert auf der Klasse 1a, die günstigere Sätze hat als die bisherige Klasse 1.

Bonus: Auch andere Abzüge steigen

Neben den Einsparungen beim Grundtarif könnten Sie auch von erhöhten Abzugsgrenzen profitieren:

• Versicherungsprämien und Darlehenszinsen: Obergrenze steigt von 672 € auf 900 €
• Bausparen: bis zu 1.500 €/Jahr, wenn Sie zwischen 18 und 40 Jahre alt sind

Ab wann spare ich?

Die neuen Sätze gelten ab dem 1. Januar 2028. Ihre Steuererklärungen für 2025, 2026 und 2027 werden noch nach dem aktuellen System berechnet. Aber ab 2028 werden Sie den Unterschied auf Ihrer Gehaltsabrechnung sehen.