Pourquoi ne pas attendre janvier pour faire sa déclaration fiscale au Luxembourg ? 3 bonnes raisons

Déposer sa déclaration après le 31 décembre peut coûter cher. Voici 3 bonnes raisons de ne pas attendre janvier pour votre déclaration fiscale au Luxembourg.

Au Luxembourg, la déclaration fiscale est une étape clé pour de nombreux contribuables, qu’elle soit obligatoire ou effectuée sur base volontaire pour récupérer un remboursement d’impôt. Pourtant, beaucoup remettent cette tâche à plus tard… jusqu’à la fin de l’année, voire au mois de janvier suivant.

Mauvaise idée : en réalité, janvier, c’est déjà trop tard. Avec une solution en ligne comme taxx.lu, vous pouvez au contraire anticiper votre déclaration, la remplir à votre rythme… et éviter bien des mauvaises surprises.

Voici 3 bonnes raisons de ne pas attendre et de vous occuper de votre déclaration à temps.

1. Éviter les amendes… et ne pas perdre un remboursement potentiel

Remplir sa déclaration en janvier, c’est la déposer hors délai. Au Luxembourg, la date limite de dépôt est généralement fixée au 31 décembre de l’année suivante (par exemple : déclaration 2024 à déposer pour le 31/12/2025).

Si vous attendez janvier, vous vous exposez à deux risques :

• Une amende pour dépôt tardif pouvant aller jusqu'à 25.000 € par l’Administration des contributions directes (ACD).
• La perte d’un éventuel remboursement d’impôt : si vous aviez droit à un remboursement, il peut être refusé au motif que la déclaration a été remise en retard.

Concrètement, cela peut représenter plusieurs centaines, voire plusieurs milliers d’euros qui ne vous reviendront pas, simplement parce que la déclaration a été déposée trop tard.

En vous y prenant avant la fin de l’année, vous restez dans les délais, vous évitez les sanctions… et vous conservez toutes vos chances d’obtenir un remboursement.

2. Garder du temps pour optimiser votre fiscalité pour l’année suivante

Autre avantage à ne pas attendre janvier : en préparant votre déclaration plus tôt, vous avez encore le temps d’agir sur votre situation fiscale pour l’année en cours.

Cela vous permet notamment de mettre en place des solutions d’optimisation fiscale qui seront prises en compte dans votre prochaine déclaration, par exemple :

• Un produit de prévoyance-vieillesse (article 111bis LIR)
• Un contrat d’épargne-logement
• Des assurances déductibles, telles que :
  • assurance-vie,
  • assurance santé,
  • assurance habitation ou auto,
  • assurance décès,
  • assurance solde restant dû, etc.

Ces produits sont fiscalement avantageux, mais pour que les primes soient déductibles, elles doivent généralement être versées avant le 31 décembre.

En anticipant votre déclaration avec taxx.lu :

• vous voyez où vous en êtes déjà pour l’année en cours,
• vous identifiez les marges d’optimisation restantes, calculées automatiquement en fonction de vos données,
• vous pouvez encore décider de certains versements ou contrats avant la fin de l’année, au lieu de constater trop tard, en janvier, que vous auriez pu économiser davantage d’impôts.

Toutes les optimisations possibles

3. Réduire le stress… et récupérer vos justificatifs à temps

Préparer sa déclaration dans la précipitation fin décembre ou en janvier, c’est se mettre une double pression : administrative et mentale.

En s’y prenant trop tard, on risque :

• d’oublier des documents importants :
  • certificats fiscaux,
  • attestations d’intérêts d’emprunt,
  • attestations de frais de garde d’enfants,
  • preuves de primes d’assurance, etc.
• de subir des délais d’attente auprès des banques, compagnies d’assurance, employeurs, crèches, communes, souvent très sollicités en fin d’année ;
• d’accumuler une charge mentale inutile pendant une période déjà bien remplie (fêtes, bilans professionnels, tâches familiales…).

En commençant plus tôt, vous pouvez :

• faire la liste des documents nécessaires,
• les demander à vos différents interlocuteurs sans urgence,
• prendre le temps de vérifier les montants et les informations,
• poser vos questions à un spécialiste si quelque chose n’est pas clair.

Avec taxx.lu, vous pouvez également :

• télécharger facilement vos justificatifs et laisser le système préremplir vos données,
• revenir sur votre déclaration en plusieurs fois,
• et, selon l’offre choisie, faire vérifier votre déclaration par un expert fiscal avant l’envoi.

Résultat : une déclaration plus complète, plus correcte… et beaucoup moins de stress.

Concrètement, quand commencer ?

Idéalement, vous pouvez :

• commencer à rassembler vos documents dès que vous recevez vos premiers certificats (souvent entre février et avril pour l’année précédente),
• planifier la saisie de votre déclaration en cours d'année,
• finaliser le tout avant le rush de décembre.

Avec taxx.lu, vous pouvez créer votre compte, suivre les instructions étape par étape, sauvegarder votre progression et revenir plus tard. Vous gardez ainsi une bonne marge de manœuvre : si un document manque ou si une question se pose, vous avez le temps d’y répondre sereinement.

En résumé

Ne remettez pas votre déclaration d'impôt à janvier !

En anticipant, vous :

• évitez les pénalités pour dépôt tardif,
• ne passez pas à côté d’un remboursement d’impôt,
• vous donnez du temps pour optimiser votre fiscalité,
• réduisez votre stress et votre charge mentale.

Et avec taxx.lu, vous faites tout cela de manière guidée, structurée et sécurisée, avec la possibilité d’être accompagné par des experts.